美国针对 Tether 稳定币展开调查，疑涉及制裁违规与洗钱指控

据华尔街日报消息，美国当局针对 USDT 稳定币发行商 Tether 展开全面调查，怀疑涉及严重的制裁违规和洗钱指控。这项调查主要集中在该公司对其美元储备的透明度以及对加密货币市场稳定性的潜在影响。但 Tether CEO Paolo Andoino 随即否认指控，指华尔街日报纯粹炒作旧闻。

As we told to WSJ there is no indication that Tether is under investigation. WSJ is regurgitating old noise. Full stop.

— Paolo Ardoino ?? (@paoloardoino) October 25, 2024

相关报导称，由于担心 Tether 可能协助规避美国制裁，特别是针对俄罗斯的制裁，这项调查已加剧。美国财政部副部长 Adewale Adeyemo 先前曾警告，USDT 等稳定币可能会对经济限制构成风险。美国和英国当局正协同努力，审查可能违反这些制裁的超过 200 亿美元的加密交易。

Tether 长期以来因其对美元储备的做法不透明而受到批评。虽然该公司坚持遵守监管并配合执法，但目前的调查可能对稳定币领域和更广泛的加密货币格局产生重大影响。

在 5 个月前，Ripple 执行长 Brad Garlinghouse 对此情况发表评论，表示美国政府对 Tether 的行动可能会对加密货币市场产生不可预测的后果。这项调查的结果可能会影响稳定币的未来，最终导致加强监管，这可能会增强市场稳定性，但也可能会危及该领域的创新和增长。

针对持续受到审查的情况，Tether 已采取措施加强合规努力。该公司于 2024 年 4 月宣布，将冻结与受制裁实体有关的任何地址，此前有报导称，一些国家行为者正利用 Tether 的 USDT 代币来规避美国制裁。这一举措反映了 Tether 在不断发展的行业中建立更高安全标准的承诺。

然而，仍有报导指出 USDT 正被恐怖组织和受到制裁的国家用来规避限制。例如，委内瑞拉国有石油公司 PDVSA 据报利用 USDT 稳定币进行原油和燃料出口，以应对美国重新实施的制裁。此外，Adeyemo 也向国会警告，俄罗斯正日益使用包括 Tether 的 USDT 在内的替代支付方式来规避经济制裁。

USDT 等稳定币参与非法金融活动的情况引起了监管机构和立法者的警觉。联合国的一份报告强调了加密货币在洗钱中的作用，特别是通过 TRON 区块链上的 Tether，非法线上赌博平台充当主要促进者。这导致华盛顿两党呼吁根据《银行保密法》加强对包括 Tether 在内的加密货币公司的监管，以打击洗钱和非法金融活动。

在辩护中，Tether 对其稳定币日益被用于非法活动的指控提出异议。该公司主张遵守监管和尽职调查，强调其通过区块链技术的透明度来维护其平台的完整性。然而，对其储备缺乏专业第三方审计仍然是一个有争议的问题，特别是在 2021 年 CFTC 对 Tether 处以 4100 万美元的民事罚款，因其对储备支持的说法不实。

对 Tether 做法的持续调查可能预示著稳定币监管框架的重大变化。 Garlinghouse 警告称，美国政府对 Tether 的行动可能会对加密货币市场产生不可预测的影响，可能会抑制创新，同时通过更大的透明度和合规来增强稳定性。